Tra marzo 2024 e febbraio 2025, il sistema bancario cubano ha continuato a subire la persecuzione finanziaria derivata dal bloqueo imposto dagli USA, con ripercussioni dirette sull’economia cubana e sul benessere della popolazione.
In quell’anno, 40 banche straniere —27 europee, 6 USA e 7 del resto del mondo— si sono rifiutate di effettuare operazioni con entità bancarie cubane a causa di diverse pressioni e del timore di sanzioni, colpendo così 140 transazioni.
Tra le principali conseguenze di questo effetto intimidatorio vi sono: il divieto di trasferimenti di fondi in $ statunitensi o in altre valute liberamente convertibili; la cancellazione di conti correnti di ambasciate e imprese con interessi cubani all’estero, così come di servizi finanziari per attività legate a Cuba; e la negazione di concessione di crediti o dell’emissione di lettere di credito.
Tutto ciò è il risultato dei meccanismi di sorveglianza e controllo imposti dagli USA sull’attività bancaria internazionale e conseguenza diretta delle sanzioni milionarie inflitte a banche straniere negli ultimi anni.
Alcuni esempi:
^2024 – EFG International AG (banca Svizzera) multata per 3,74 milioni di $ per aver processato 727 transazioni di titoli e fondi per circa 30 milioni di $ (2014-2018), beneficiando clienti cubani o con legami con Cuba attraverso custodi negli USA, come la filiale EFG Miami. La banca denunciò volontariamente le violazioni e rafforzò i controlli interni, evitando sanzioni più gravi, scomunque vennero imposte restrizioni interne su conti ad alto rischio.
^2019 – Standard Chartered Bank (sede in Regno Unito) multata per 1,1 miliardi di $ in un accordo globale con OFAC e altri regolatori per aver processato 9335 transazioni per oltre 437 milioni di $ (2009-2014), collegate a Cuba e ad altri paesi sanzionati come Iran e Siria. Le transazioni in $ attraverso conti negli USA portarono la banca a implementare rigorosi programmi di controlli e formazione al fine di evitare violazioni.
^2017 – BCC Corporate SA, filiale di American Express in Argentina, multata per 200000 $ per aver processato 1818 transazioni con carte di credito per un totale di 583649 $ (2011-2015), a beneficio di oltre 100 clienti aziendali legati a Cuba. La mancanza di controlli adeguati costrinse Amex a migliorare i suoi sistemi di monitoraggio.
^2016 – Intesa Sanpaolo S.p.A. (Italia) multata per 10,4 milioni di $ per aver processato transazioni indirette in $ a beneficio di entità cubane (2012-2015). Il caso, avvenuto nel periodo di disgelo temporaneo delle relazioni sotto Obama, mostrò comunque l’impegno dell’OFAC a perseguire anche operazioni passate.
La persecuzione delle fonti di ingresso di valuta estera ha privato Cuba di risorse finanziarie indispensabili per acquisire beni vitali per la popolazione cubana.
Nel solo ultimo anno, le perdite registrate dal sistema bancario cubano hanno raggiunto 169,5 milioni di $, a causa delle forti oscillazioni valutarie dovute all’uso di monete di paesi terzi, al divieto di utilizzare il $ USA e alla necessità di ricorrere ad alternative per far arrivare i flussi finanziari nel paese e verso altri mercati.
Attualmente, praticamente non restano più conti in $ USA aperti presso banche estere dalla banca commerciale cubana.
La persecución financiera contra Cuba es un impacto directo del bloqueo
cubaporsiempre
Entre marzo de 2024 y febrero de 2025, la banca cubana continuó enfrentando la persecución financiera derivada del bloqueo impuesto por Estados Unidos, lo que repercutió directamente en la economía cubana y en el bienestar de su población.
Durante ese año, 40 bancos extranjeros —27 de Europa, 6 de América y 7 del resto del mundo— se negaron a realizar operaciones con entidades bancarias cubanas por diversas presiones y temores a sanciones, afectando 140 transacciones.
Entre las principales afectaciones registradas producto de este efecto intimidatorio se encuentran la prohibición de transferencias de fondos en dólares estadounidenses u otras monedas libremente convertibles; la cancelación de cuentas de embajadas y empresas con intereses cubanos en el exterior, así como de servicios financieros para negocios relacionados con Cuba y la denegación del otorgamiento de facilidades crediticias o la tramitación de cartas de crédito.
Ello es resultado de los mecanismos de vigilancia y fiscalización impuestos por los EE.UU. sobre la actividad bancaria internacional y consecuencia directa de las multas millonarias que han sido impuestas contra bancos extranjeros en los últimos años.
Como por ejemplo:
En 2024, cuando EFG International AG, un banco suizo, fue multado con 3.74 millones de dólares por procesar 727 transacciones de valores y fondos por aproximadamente 30 millones de dólares entre 2014 y 2018. Estas operaciones beneficiaron a clientes cubanos o con vínculos en Cuba, utilizando custodios en EE.UU., como la filial EFG Miami. El banco divulgó voluntariamente las violaciones y fortaleció sus controles de cumplimiento, lo que mitigó consecuencias más severas, aunque se le impusieron restricciones internas para cuentas de alto riesgo.
En 2019, Standard Chartered Bank, con sede en Reino Unido, enfrentó una multa significativa de 1.100 millones de dólares como parte de un acuerdo global con OFAC y otros reguladores por procesar 9.335 transacciones por más de 437 millones de dólares entre 2009 y 2014, vinculadas a Cuba y otros países sancionados como Irán y Siria. Estas transacciones, realizadas en dólares a través de cuentas en EE.UU., llevaron al banco a implementar auditorías rigurosas y programas de capacitación para evitar futuras violaciones.
En 2017, BCC Corporate SA, una filial de American Express con operaciones en Argentina y alcance global, fue multada con 200.000 dólares por procesar 1.818 transacciones con tarjetas de crédito por un total de 583.649 dólares entre 2011 y 2015. Estas operaciones, que beneficiaron a más de 100 clientes corporativos relacionados con Cuba, ocurrieron por falta de controles adecuados, lo que obligó a American Express a mejorar sus sistemas de monitoreo.
En 2016, el banco italiano Intesa Sanpaolo S.p.A. recibió una multa estimada de 10.4 millones de dólares por procesar transacciones indirectas en dólares que beneficiaron a entidades cubanas entre 2012 y 2015. Este caso, resuelto en el contexto del deshielo temporal de relaciones bajo Obama, destacó el enfoque de OFAC en sancionar incluso operaciones históricas.
La persecución a las fuentes de ingreso de divisas al país nos ha privado de recursos financieros indispensables para adquirir suministros vitales para la población cubana.
La afectación registrada por los bancos cubanos en el último año fue de 169 millones 500 mil dólares, debido a las fuertes variaciones cambiarias derivadas de la utilización de monedas de terceros países, la prohibición del uso del dólar estadounidense y la necesidad de buscar alternativas para que los flujos financieros lleguen al país y a otros destinos.
En la actualidad, prácticamente no quedan cuentas abiertas en dólares estadounidenses en bancos extranjeros por la banca comercial cubana.
