che ha effettuato pagamenti con carte a Cuba
L’Ufficio di Controllo dei Beni Esteri (OFAC) del governo USA ha raggiunto un accordo con la società finanziaria daVinci affinché questa paghi una multa di 206213 $ per “violazioni di molteplici programmi di sanzioni” di Washington contro Cuba e altri tre paesi.
DaVinci Payments, società di servizi finanziari e pagamenti con sede a Buffalo Grove, Illinois, ha accettato di pagare la somma per risolvere la sua potenziale responsabilità civile per 12391 presunte violazioni delle sanzioni OFAC contro Cuba, Crimea, Iran e Siria, territori con i quali le transazioni finanziarie dagli USA sono sotto controllo.
Secondo il Consiglio Economico e Commerciale Cuba-USA, la risoluzione dell’entità federale ha rilevato che tra il 15 novembre 2017 e il 27 luglio 2022, la società che amministra programmi di carte premio prepagate, ha consentito utilizzarle da persone apparentemente residenti in giurisdizioni sanzionate da Washington.
Nonostante la sanzione, secondo l’analisi del Consiglio, “l’importo della transazione riflette la determinazione dell’OFAC secondo cui la condotta di daVinci non era grave ed è stata rivelata volontariamente”.
Secondo la sentenza, daVinci offre programmi di carte premio di pagamento digitale o fisico attraverso una piattaforma online a clienti aziendali, no-profit e governativi, consentendo ai propri clienti di emettere carte di pagamento per destinatari selezionati, in genere come parte di un incentivo fedeltà, premio o promozione per i dipendenti, clienti e altri beneficiari.
In questo modo, i clienti daVinci finanziano i programmi delle carte tramite una banca emittente, mentre la società fornisce le carte prepagate digitali o fisiche. Ma gli utenti non possono inserire un indirizzo in una giurisdizione sanzionata dagli USA.
Tuttavia, tra marzo 2020 e febbraio 2022, nel corso di un controllo di conformità e di una successiva indagine, daVinci ha scoperto di aver utilizzato 12378 carte prepagate per utenti con indirizzi associati a Cuba, Iran, Siria e Crimea.
Dopo che daVinci ha iniziato a impedire l’accesso alla sua piattaforma da indirizzi IP associati a queste giurisdizioni, la società ha inoltre scoperto di aver utilizzato carte prepagate per 13 destinatari che utilizzavano indirizzi e-mail con domini associati a paesi sanzionati durante il processo di utilizzo o che apparentemente risiedevano lì.
L’importo totale scambiato da daVinci in questo periodo è stato di $ 549134,89.
Bloqueo: EEUU multa con más de 200000 dólares a una empresa que tramitó pagos con tarjetas en Cuba
La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC, por sus siglas en ingles) del Gobierno de EEUU llegó a un acuerdo con la empresa financiera daVinci para que pague una multa de 206.213 dólares por “violaciones de múltiples programas de sanciones” de Washington contra Cuba y otros tres países.
DaVinci Payments, empresa de servicios financieros y pagos con sede en Buffalo Grove, Illinois, aceptó pagar la suma para resolver su posible responsabilidad civil por 12.391 aparentes violaciones de las sanciones de la OFAC a Cuba, Crimea, Irán y Siria, territorios con los que las transacciones financieras desde EEUU están bajo control.
De acuerdo con el Consejo Económico y Comercial Cuba-EEUU, la resolución de la entidad federal apuntó que entre el 15 de noviembre de 2017 y el 27 de julio de 2022, la empresa, que administra programas de tarjetas de recompensas prepagas, permitió canjearlas por personas aparentemente residentes en jurisdicciones sancionadas por Washington.
No obstante la sanción, según el análisis del Consejo, “el monto del acuerdo refleja la determinación de la OFAC de que la conducta de daVinci no fue atroz y fue revelada voluntariamente”.
Según la resolución, daVinci ofrece programas de tarjetas de recompensa de pago digital o físico a través de una plataforma en línea para clientes corporativos, sin fines de lucro y gubernamentales, lo que permite a sus clientes emitir tarjetas de pago a destinatarios seleccionados, generalmente como parte de un incentivo de lealtad, premio o promoción para empleados, clientes y otros beneficiarios.
De esa manera, los clientes de daVinci financian los programas de tarjetas a través de un banco emisor, mientras que la empresa proporciona las tarjetas prepagadas digitales o física. Pero los usuarios no pueden ingresar una dirección en una jurisdicción sancionada por EEUU.
No obstante, entre marzo de 2020 y febrero de 2022, en el curso de una revisión de cumplimiento y posterior investigación, daVinci descubrió que en 12.378 ocasiones había canjeado tarjetas de prepago para usuarios con direcciones asociadas con Cuba, Irán, Siria y Crimea.
Después de que daVinci comenzara a impedir el acceso a su plataforma desde direcciones IP asociadas con estas jurisdicciones, la compañía descubrió además que había canjeado tarjetas prepagas para 13 destinatarios que utilizaban direcciones de correo electrónico con dominios asociados con países sancionados durante el proceso de canje o que aparentemente residían allí.
La suma total canjeada por daVinci en este periodo fue de 549.134.89 dólares.
